Êtes-vous préoccupé par la fraude ou le vol dans votre entreprise? Si OUI, voici les 10 types de fraude commerciale les plus perpétrés et les 10 meilleurs moyens infaillibles de les prévenir.
Être victime d’une fraude ou perdre quelque chose de précieux pour les fraudeurs est une expérience très douloureuse. J’ai failli être victime de fraude dans le passé, mais je suppose que la chance était de mon côté. Cependant, mon père n’a pas eu cette chance car il a perdu une très grosse somme d’argent dans une affaire avec un fraudeur se faisant passer pour un serviteur de Dieu.
Bien que je ne veuille pas entrer dans les détails de ce qui se passe, je veux tirer parti de cette expérience unique pour partager avec vous quelques conseils qui vous aideront à éviter d’être victime de fraude.
10 meilleurs moyens infaillibles de prévenir la fraude dans votre entreprise
1.) Contrôlez votre cupidité
Eh bien, il y a un dicton populaire qui dit que si quelque chose semble trop beau pour être vrai, alors c’est définitivement trop beau pour être vrai. Une chose qui pousse les gens à avancer dans un accord même lorsqu’il y a des signes avant-coureurs partout dans cet accord est la cupidité.
Je crois fermement que la cupidité est le facteur gagnant qu’un escroc recherche toujours. Si vous pouvez contrôler votre cupidité, vous ne tomberez jamais dans le piège d’une arnaque.
2. Savoir à qui vous avez affaire
Ne faites pas affaire avec des individus anonymes. Vous devez vous efforcer de trouver l’adresse physique du vendeur (pas la boîte postale) et son numéro de téléphone. Avec les services de téléphonie Internet et d’autres technologies basées sur le Web, il sera difficile de dire d’où une personne appelle.
Effectuez une recherche en ligne pour le nom de l’entreprise et le site Web, et recherchez des avis. Si des expériences négatives sont rapportées par des personnes, vous devez maintenant décider si l’offre vaut le risque. Après tout, un accord n’est toujours bon que si vous obtenez un produit qui fonctionne réellement comme promis.
3. Notez que virer de l’argent est comme envoyer de l’argent
N’envoyez pas d’argent par le biais de supports introuvables tels que les virements bancaires, Western Union ou MoneyGram sans d’abord vérifier l’authenticité de la transaction et la personne impliquée.
Les gens virent de l’argent comme le prétendent souvent les escrocs, en particulier à l’étranger, car il est pratiquement impossible d’annuler la transaction ou de retracer l’argent. Ne virez pas d’argent à des personnes inconnues, en particulier à des vendeurs qui insistent pour que le paiement soit viré, ou à toute personne qui prétend être un parent ou un ami en cas d’urgence et qui souhaite garder la demande secrète.
4. Lisez toujours vos relevés mensuels
Les escrocs voleront toujours les informations de votre compte, puis lanceront des accusations ou commettront des crimes en votre nom. Les marchands malhonnêtes vous factureront des « frais d’adhésion » mensuels et d’autres biens ou services sans votre autorisation.
Pire encore, vos employés vous voleront et gonfleront le prix des articles achetés s’ils découvrent que vous ne prenez pas la peine de parcourir les livres. Investissez donc du temps pour parcourir régulièrement vos dossiers financiers et lorsque vous voyez des frais que vous ne reconnaissez pas ou que vous n’acceptez pas, contactez immédiatement votre banque, l’émetteur de votre carte ou d’autres créanciers.
5. Placez une limite de retrait sur votre compte bancaire
Oui, vous pouvez endiguer la croissance de la fraude au sein de votre organisation en plaçant une limite de retrait sur votre compte et en demandant à votre banque de vous contacter lorsque quelqu’un essaie de retirer au-dessus de la limite.
6. Investir comporte un risque ; n’oubliez jamais cela
Si vous êtes en contact avec des opportunités d’investissement à faible risque et à rendement élevé, veuillez rester à l’écart. Lorsque vous recevez un argumentaire qui vous exhorte à agir immédiatement, vous offre une garantie de gros profits et promet peu ou pas de risque financier, veuillez prendre votre argent et courir.
7. Assurez-vous que le personnel qui gère le compte à recevoir est différent du personnel qui gère le compte à payer.
8. N’acceptez pas de chèque et n’effectuez pas de virement bancaire
Selon la loi, les banques devront rendre les fonds des chèques déposés disponibles en quelques jours, mais la découverte d’un faux chèque peut prendre des semaines.
Vous êtes responsable des chèques que vous avez déposés : si un chèque s’avère être un faux, vous serez responsable du remboursement à la banque. Peu importe à quel point l’histoire est convaincante, quelqu’un qui paie trop cher avec un chèque est presque certainement un escroc, alors soyez prudent.
9. Établir une norme claire
La meilleure façon d’aider à protéger une entreprise est d’établir des normes claires dès le début. Cela implique un exemple approprié et un ton éthique, en commençant du haut vers le bas. Un manuel de l’employé peut être d’une grande aide pour établir les principes et les valeurs qui guideront votre organisation.
Un manuel de l’employé uniformise les règles du jeu et empêche les règles de devenir arbitraires. La règle s’applique à tous. Si quelqu’un est licencié et que vous vous découvrez devant le tribunal, le manuel peut être une référence qui expliquera quelles actions justifieront un licenciement.
10. Vérification des références des employés
Avant d’embaucher un nouvel employé, vérifiez toujours les références et effectuez des vérifications des antécédents qui incluent les emplois antérieurs, les licences, les antécédents de crédit et les antécédents criminels. Le coût de cette opération est toujours largement compensé par les avantages.
Par exemple, en tant que propriétaire d’entreprise, vous devez faire attention à ne pas embaucher un comptable ou un comptable avec un mauvais crédit, car le poids des obligations financières paralysantes pourrait transformer une personne par ailleurs honnête en voleur.
11. Sécurisez votre organisation
Utilisez des chèques renumérotés car cela vous permettra de vérifier les chèques manquants. De plus, les chèques effacés dans le désordre pourraient être repérés plus facilement. Tous les chèques doivent être conservés sous clé et les clés ne doivent jamais être distribuées.
D’autres précautions incluent d’avoir une procédure de « chèque annulé » et de ne pas signer de chèques en blanc. Tous les décaissements doivent être examinés régulièrement. Examinez, puis numérisez les chèques libellés à l’ordre de fournisseurs que vous ne reconnaissez pas, les chèques libellés à un montant en espèces, les chèques apparaissant dans le désordre et recoupez les numéros manquants.
12. Toujours contrôler qui examine les documents sensibles
Les propriétaires de petites entreprises doivent contrôler qui reçoit en premier les relevés bancaires et autres documents sensibles. Il n’est pas exagéré pour un propriétaire de petite entreprise d’avoir une boîte postale séparée dans le but de recevoir des relevés bancaires, des reçus habituels ou tout autre document sensible. Cela aidera à éliminer la possibilité que quelqu’un intercepte d’abord le courrier dans le but de voler ou de couvrir un vol antérieur.
13. N’envoyez pas d’argent à quelqu’un que vous ne connaissez pas
N’envoyez pas d’argent à un vendeur en ligne dont vous n’avez pas entendu parler ou dont vous n’avez pas vu ou à un amoureux en ligne qui demande de l’argent. Il est préférable de faire affaire avec des sites et des personnes que vous connaissez et en qui vous avez confiance. Si vous achetez des articles via une vente aux enchères en ligne, envisagez d’utiliser une option de paiement qui offrira une protection, comme une carte de crédit.
14. Ne jouez pas à une loterie étrangère
15. Ne répondez pas aux messages demandant des informations personnelles ou financières, etc.
16. Protégez votre masse salariale
C’est un autre chapitre sujet aux abus. Les propriétaires et les gestionnaires de petites entreprises devraient prendre le temps supplémentaire d’examiner personnellement chaque chèque de paie. Bien qu’elle prenne du temps, cette procédure fournira un moniteur pour s’assurer que les employés sont payés de manière appropriée.
Cela peut être particulièrement important lorsqu’une entreprise a du personnel temporaire et à temps partiel. Bien que ce ne soit pas toujours possible dans une petite entreprise, certaines obligations doivent être maintenues séparément.
Par exemple, la personne qui » coupe » ou qui est en charge des chèques ne devrait pas être la personne qui a le pouvoir de signer. La personne qui ouvre le courrier ne doit pas être l’enregistreur des créances et la réconciliation des comptes. Même une petite entreprise pourrait faire un pas pour séparer les fonctions pertinentes.
En conclusion, je pense que les précautions énumérées ci-dessus vous aideront grandement à prévenir la fraude dans votre entreprise, alors prenez-les au sérieux.