Vous voulez payer moins d’impôts tout en gagnant plus de revenus professionnels mais vous manquez de savoir-faire ? Si OUI, voici les meilleures façons de réduire le revenu imposable des petites entreprises.
Comme on l’a toujours dit, la seule chose constante dans la vie est la mort… et l’impôt ; et cela est vrai pour les particuliers comme pour les entreprises. Les petites entreprises sont moins bien loties parce qu’elles doivent partager leur petit revenu d’entreprise avec le gouvernement. Mais si une entreprise sait bien jouer ses cartes, elle n’a aucune raison de redouter la saison des impôts.
On a découvert que la plupart des petites entreprises paient plus d’impôts qu’elles n’en ont besoin parce qu’elles ne connaissent pas toutes les déductions fiscales qui leur sont offertes. Avec une bonne planification et une connaissance rudimentaire du droit fiscal, vous pouvez réduire considérablement le fardeau fiscal de votre entreprise, économisant ainsi beaucoup d’argent à votre petite entreprise.
Il existe en effet de nombreux moyens légaux pour une petite entreprise de réduire son fardeau fiscal. Si vous pensez que vous payez beaucoup trop d’impôts pour votre petite entreprise, voici quelques méthodes que vous pouvez appliquer pour vous aider à réduire le fardeau fiscal de votre entreprise cette année.
Top meilleures façons de réduire le revenu imposable des petites entreprises
Embaucher des entrepreneurs indépendants
La plupart des propriétaires d’entreprise qui débutent ne peuvent pas se permettre d’embaucher des employés parce qu’ils doivent payer des charges sociales et fournir d’autres avantages, en plus des salaires. En faisant appel à un entrepreneur indépendant, vous n’avez pas à payer d’avantages sociaux ni de charges sociales.
Cependant, assurez-vous de bien comprendre la différence entre un employé et un entrepreneur indépendant, car si votre entrepreneur indépendant répond à la définition légale d’un employé, vous pourriez faire face à des sanctions. Demandez l’avis d’un fiscaliste avant de classer quelqu’un comme entrepreneur indépendant.
Déduisez vos frais de déplacement
Si vous voyagez beaucoup pour les affaires, et même pour le plaisir, voici une autre excuse pour réduire vos impôts professionnels. Les voyages d’affaires sont entièrement déductibles des impôts, bien que les voyages personnels ne bénéficient pas du même avantage.
Il existe plusieurs façons de gérer les déplacements pour économiser sur les taxes professionnelles. Vous pouvez combiner des voyages personnels avec un objectif professionnel justifiable, et vous pouvez également utiliser les miles de fidélisation que vous gagnez pour des voyages personnels.
Faire des achats et des investissements intelligents
Pour être en mesure de réduire intelligemment vos impôts commerciaux, vous devez trouver des moyens intelligents de faire des achats et des investissements. Si vous envisagez d’investir dans de nouveaux équipements ou services pour votre entreprise, le moment de ces achats peut affecter votre impôt à payer pour l’année en cours ou l’année suivante.
Il peut être judicieux d’accélérer l’achat de l’équipement avant la fin de l’année pour bénéficier de la déduction fiscale dans l’année en cours. Il en va de même pour les services. Si le service est fourni vers la fin de l’année et que vous prévoyez une grande campagne de marketing au cours des prochains mois, il peut être judicieux de payer à l’avance une partie des coûts pour bénéficier de la déduction au cours de l’année en cours.
Savoir ce qui devrait être taxé et ce qui ne devrait pas
Les propriétaires d’entreprise font souvent l’erreur de penser que toutes les rentrées d’argent sont des revenus imposables et que toutes les sorties d’argent sont des déductions. En réalité, la nature de l’entrée ou de la sortie de trésorerie détermine sa déductibilité. Par exemple, le revenu provenant de la vente des biens ou des services de l’entreprise est imposable.
Cependant, certaines augmentations de trésorerie courantes qui ne sont pas imposables pour l’entreprise comprennent les prêts bancaires, les marges de crédit et les prêts du propriétaire à l’entreprise. Vous devez être clair sur lequel est lequel si vous voulez trop avancer dans cette entreprise. Si vous n’êtes pas sûr, vous pouvez consulter votre avocat fiscaliste ou votre CPA.
Restez à l’écart d’un audit
Il convient de noter que l’IRS a déplacé son attention des grandes entreprises vers des entités commerciales plus petites comme les propriétaires uniques, les SARL, les partenariats et les corps S, et en tant que tels, les petites entreprises sont encore plus sous leur surveillance que les grandes entreprises. Ainsi, même s’il est judicieux sur le plan financier d’explorer toutes vos options pour réduire votre facture d’impôt, vous devez être prudent.
Si vos déductions semblent suspectes à l’IRS, l’agence peut vous sélectionner pour un audit. En tant que propriétaire de petite entreprise, il vous est conseillé de séparer vos dépenses personnelles et professionnelles, car l’IRS est toujours à l’affût des dépenses personnelles déclarées comme dépenses professionnelles. De plus, efforcez-vous toujours de déclarer le revenu brut complet avant les frais, tels que ceux liés au traitement des cartes de crédit, etc.
Utiliser le logiciel d’impôt sur les salaires
Les statistiques indiquent qu’environ un tiers de toutes les entreprises sont condamnées à une amende chaque année pour une mauvaise gestion des charges sociales. Cela est dû en grande partie au fait qu’environ 40 % des entreprises avec des employés essaient de gérer elles-mêmes la paie, en utilisant du papier ou des feuilles de calcul sans l’aide d’un tiers.
Ne vous laissez pas prendre à ce piège. Vous pouvez obtenir un logiciel d’impôt sur les salaires pour vous aider à calculer, déposer et classer automatiquement les impôts sur les salaires pour vous.
Séparez les comptes professionnels et personnels
Beaucoup de petites entreprises commettent l’erreur de fusionner leurs fonds professionnels et personnels. Il est très pertinent dans les affaires d’avoir un compte courant et un compte de carte de crédit distincts pour votre entreprise.
Cela rendra les choses beaucoup plus faciles lorsqu’il s’agira de gérer vos livres et d’organiser vos déductions pour le temps des impôts. Dans le cas où vous êtes audité par l’IRS, vous voulez vous assurer que vous pouvez produire des documents qui prennent en charge les dépenses professionnelles légitimes.
S’organiser
Une autre façon de réduire les impôts de votre petite entreprise est de vous préparer. Tout homme d’affaires qui n’est pas préparé pour la période des impôts peut avoir à payer plus d’amendes ou réclamer moins de déductions fiscales.
En mettant en œuvre quelques éléments dans votre routine quotidienne, hebdomadaire ou mensuelle, vous pouvez éliminer le stress causé par la saison des impôts et économiser de l’argent.
Pour commencer, vous pouvez mettre en place un système de classement pour vous aider à conserver vos documents au même endroit. Vous pouvez séparer le fichier par mois et y conserver tous les reçus correspondants.
Vous devriez également prévoir quelques heures chaque mois pour organiser tous les documents dans le dossier. Pendant ce temps, vous souhaitez rapprocher vos comptes bancaires et de carte de crédit en faisant correspondre vos reçus avec les relevés reçus de votre banque.
Déduire les repas d’affaires
Une entreprise est autorisée à déduire 50 % des repas considérés comme liés à l’entreprise. C’est une autre méthode qu’une petite entreprise peut réduire l’argent qui sort de ses coffres sous forme d’impôts. Un repas d’entreprise déductible peut inclure l’accompagnement d’un client – ou même d’un client potentiel – à l’extérieur pour déjeuner.
Cela pourrait également inclure la commande de pizzas pour le bureau comme un cadeau spécial pour vos employés. Assurez-vous simplement que ces repas ne sont pas somptueux ou extravagants. Bien que vous deviez savoir où mettre les freins. N’allez pas trop loin car vous pouvez amortir la moitié du coût, cela nuirait toujours à votre entreprise à long terme.
Déduire les factures de téléphone, de service Internet et de services publics
Si les appels téléphoniques, le service Internet ou les services publics sont utilisés à des fins commerciales légitimes, alors, avec une documentation appropriée, ils deviennent des dépenses professionnelles déductibles d’impôt.
Si vous avez une carte de crédit ou de débit uniquement pour votre entreprise – et vous devriez probablement – les frais annuels et les paiements d’intérêts sont également des dépenses professionnelles déductibles d’impôt.
Réduisez vos impôts lors de la vente d’actifs appréciés
Si vous envisagez de liquider certains actifs appréciés tels que des actions, vous devrez peut-être envisager de donner l’actif réel à votre enfant ou à un autre membre de la famille de confiance qui a une tranche d’imposition inférieure. Lorsque cette personne vend les actifs, elle paiera des impôts au taux d’imposition le plus bas. Vous êtes également autorisé à déduire la valeur totale des actifs à titre de contribution caritative, et ni vous ni l’organisation ne paierez d’impôt sur les gains en capital sur les actifs.
Être au courant des changements de loi
La législation fiscale est en constante évolution, avec des lois importantes, des affaires judiciaires et des décisions de l’IRS apparaissant fréquemment tout au long de l’année. Bon nombre de ces développements présentent des opportunités fiscales positives.
Si vous savez que ces choses existent, vous pouvez commencer à agir à temps. Souvent, attendre la réunion annuelle avec votre comptable peut être trop tard pour connaître ces opportunités et les saisir.
Partagez votre revenu avec votre partenaire de vie
Un autre conseil qui peut vous aider à réduire l’impôt de votre petite entreprise est d’envisager d’attribuer une partie du revenu de votre entreprise à votre partenaire de vie.
Étant donné que vous vivez ensemble, vous pouvez toujours discuter de l’entreprise et avoir obtenu des conseils de sa part, il est donc sage de payer un petit salaire à votre partenaire de vie afin que vous puissiez profiter d’un taux d’imposition inférieur. Vous devez vérifier auprès de votre comptable ou de votre conseiller si cela est autorisé dans votre région.