Votre entreprise est en perte de vitesse à cause de créances irrécouvrables et vous avez besoin d’aide ? Si OUI, voici 13 conseils intelligents sur la façon de réduire la dette commerciale et de sauver votre entreprise.
Les affaires comportent des risques et pour gérer une entreprise prospère, vous devez prendre des risques calculés. Mais malheureusement, peu importe à quel point vous êtes minutieux dans vos calculs, vous feriez certainement de mauvaises affaires qui n’auraient jamais l’air bien dans les livres.
Les entreprises qui manquent d’argent pour couvrir les dépenses de base telles que le loyer et la masse salariale peuvent rapidement dégénérer en délinquance ou, pire, en faillite. Si vous vous retrouvez inopinément plus endetté que vous ne l’aviez initialement estimé, ne paniquez pas, il existe des options disponibles qui peuvent vous aider. Vous trouverez ci-dessous des conseils commerciaux qui peuvent vous aider à réduire vos dettes et à revitaliser votre entreprise en difficulté
13 façons réduire vos dettes commerciale et sauver votre entreprise de la faillite
1. Surveillez votre inventaire
Comme votre réfrigérateur à la maison, certains articles ont tendance à s’attarder. Vous pourriez être tenté de remettre à plus tard la commande de votre inventaire populaire à cause de cela, mais vous ne devriez pas. Il vous suffit de rechercher le produit qui ne se vend pas correctement et de le liquider.
L’inventaire est probablement l’endroit où la plupart de votre argent est immobilisé, et vous payez probablement des intérêts sur cet inventaire périmé que tout le monde a oublié. Ne le laissez pas passer inaperçu dans votre magasin. Même si vous le déplacez au prix coûtant ou pour une petite perte, il est préférable de liquider que de garder l’argent immobilisé.
2. Réévaluez vos dépenses
De nombreux propriétaires de petites entreprises poussent à l’extrême le vieil adage « vous devez dépenser de l’argent pour gagner de l’argent » et deviennent négligents. Lorsque vous êtes endetté, vous devez réduire tout ce qui n’est pas nécessaire aux opérations quotidiennes de votre entreprise. Vous devez savoir où va votre argent, et il ne suffit pas d’avoir une idée générale de vos dépenses mensuelles. Vous avez besoin d’une ventilation détaillée de tout ce que votre entreprise achète.
Peut-être que vous avez payé pour des consultants et d’autres services B2B qui n’ont pas fourni beaucoup de retour sur investissement, il est temps de mettre ces services en attente. Encore une fois, le coût de vos déplacements professionnels peut devenir incontrôlable, vous devez le réduire, tout en créant d’autres moyens de simplifier les déplacements de vos employés.
3. Ne mettez pas en attente votre entreprise
De nombreuses entreprises feront des sacrifices qui entraveront leur croissance, juste pour pouvoir consacrer plus de ressources au remboursement de leurs dettes. Bien que cela puisse sembler être la bonne chose à faire à ce moment-là, c’est une erreur qui peut avoir un effet encore plus néfaste sur votre entreprise dans son ensemble.
Vous devez toujours rechercher la croissance, et au fur et à mesure que vous grandissez, les dettes deviendront plus faciles à rembourser. Ralentir est rarement la réponse. Ne manquez pas une occasion de vous développer sur un nouveau marché ou de déployer un nouveau service simplement à cause de votre situation financière.
Un risque calculé pourrait entraîner une augmentation significative du revenu mensuel de votre entreprise, vous aidant ainsi à rembourser vos dettes plus rapidement. Continuez à aller de l’avant avec votre entreprise et ne perdez pas de vue vos objectifs.
4. Vérifiez vos taux d’intérêt
Les chefs d’entreprise profitent toujours d’un climat économique de faibles taux d’intérêt. Si vous avez des dettes plus anciennes, vous devriez essayer de renégocier les conditions et les taux d’intérêt. C’est possible et c’est réalisable.
5. Parlez des conditions
Si vous rencontrez des difficultés pour effectuer vos paiements, demandez au fournisseur de prolonger les conditions.
Vous n’économiserez pas d’argent en faisant cela, mais la période de paiement plus longue peut vous donner la marge financière dont vous avez besoin jusqu’à ce que le produit se vende.
6. Vendre et louer à nouveau
Avez-vous des véhicules de flotte relativement neufs ou d’autres articles plus volumineux qui peuvent servir à d’autres fins pour les entreprises ? Parfois, il est judicieux de vendre les articles et de les louer.
Vos paiements à ce sujet pourraient être inférieurs. Pour évaluer les bénéfices de cette stratégie, vous aurez probablement besoin de l’aide d’un professionnel pour vous aider à calculer les chiffres.
7. Demandez à vos employés
Vous étiez probablement un employé à un moment donné. Vous savez que les personnes en première ligne verront des choses que les gestionnaires ne verront peut-être pas. Vos employés savent où l’argent est gaspillé, car ce sont eux qui dirigent l’entreprise. Demandez-leur ce qu’ils en pensent.
Ils peuvent être réticents à vous le dire par peur de représailles, mais vous devez leur expliquer pourquoi vous demandez et peut-être offrir un bonus à quiconque aide l’entreprise à économiser de l’argent.
8. Soyez dur avec vos clients
Ne devenez pas ce propriétaire d’entreprise que chaque client déteste, mais insistez pour que les clients respectent leurs conditions de paiement. Vous n’aurez probablement pas à vous battre si le paiement est en retard de quelques jours, mais au bout de quelques semaines, il est temps de commencer à appeler le client pour demander le paiement.
Si les clients qui paient en retard sont un gros problème, vous pouvez ajouter une clause de frais de retard aux accords que vous faites signer aux clients avant de commencer à travailler pour eux.
Vérifiez auprès de vos conseillers professionnels locaux pour savoir s’il existe des lois qui réglementent les frais de retard que vous pouvez facturer. De bonnes relations d’affaires se produisent lorsque les deux parties se sentent respectées et valorisées.
9. Réduire le personnel
Personne n’aime réduire le personnel, mais si votre entreprise échoue, la réduction du personnel sera beaucoup plus importante. Parfois, vous devez prendre des décisions difficiles qui ont un impact négatif sur quelques-uns pour protéger le plus grand nombre. S’il y a des employés dont vous pourriez vous passer, pensez à les retirer. Vous pouvez consolider les postes en payant une personne de plus plutôt que de payer des prestations pour deux employés.
10. Parlez à un conseiller en crédit
La plupart des conseillers en crédit sont axés sur les consommateurs, mais certains travaillent avec de petites entreprises. Si vous rencontrez des difficultés pour négocier de meilleures conditions, un conseiller en crédit pourra peut-être vous aider ; bien que vous soyez tenu de payer des frais pour ce service, ce qui peut vous amener à vous endetter davantage.
11. Sollicitez l’aide d’une entreprise de restructuration de dettes
Faire appel à une entreprise professionnelle de restructuration de la dette est une autre option si les efforts précédents pour sortir de la dette commerciale ont échoué. Les professionnels de la restructuration de dettes négocient en votre nom avec les créanciers et les agences de recouvrement pour prolonger, renouveler ou modifier officiellement les accords de crédit existants.
Le processus de restructuration de la dette implique généralement un contrat écrit entre vous et la société de restructuration de la dette, ainsi que la mise en place de retraits automatiques de votre compte bancaire pour régler les dettes impayées.
Bien qu’une entreprise de médiation de dettes coûte généralement des frais mensuels, il s’agit généralement d’une alternative moins coûteuse au dépôt de bilan. Certains des avantages de la structuration de la dette comprennent : des paiements mensuels prolongés et réduits, des factures juridiques réduites (ou l’élimination des) factures, moins de temps passé à traiter et à négocier avec les créanciers et les agences de recouvrement, l’amélioration progressive du crédit avec des paiements cohérents et à temps, etc.
Si vous décidez de faire appel à une entreprise professionnelle de restructuration de dettes, choisissez une entreprise prête à travailler dans les délais et les délais de paiement fixés par les créanciers. De plus, être honnête avec l’entreprise de restructuration de la dette sur ce que vous pouvez vous permettre de payer chaque mois l’aidera à parvenir à un règlement qui fonctionne pour vous et vos créanciers.
12. Faites appel à un investisseur
Si les choses vont vraiment mal, un investisseur peut souvent offrir une injection d’argent en échange d’une partie de votre entreprise. En général, il est préférable d’éviter cette option car cela implique de renoncer à une partie de vos bénéfices futurs, mais si les temps sont vraiment durs, cela vaut la peine d’être envisagé. Cependant, trouver des investisseurs est difficile. N’attendez pas trop longtemps pour commencer à chercher.
13. Quitter l’entreprise
Une autre façon très radicale de gérer les dettes d’une entreprise serait de quitter l’entreprise, c’est-à-dire de mettre l’entreprise en vente afin de lever des fonds pour rembourser vos dettes.
Pour quitter l’entreprise, vos options incluent; de vendre l’entreprise en tant qu’entreprise en activité, entrer en redressement judiciaire, vendre tous les actifs de l’entreprise (y compris le fonds de commerce, par exemple: la clientèle) et utiliser le produit pour rembourser les dettes.
Notez que cette méthode ne doit être utilisée que lorsque les autres options ne sont plus viables et lorsqu’il n’est plus rentable de s’accrocher à l’entreprise.