Avez-vous un plan de démarrage d’une entreprise de services de conseil financier, mais vous ne savez pas comment rédiger un plan d’affaires pour votre entreprise proposée ou vous ne savez pas à quoi ressemble un plan de continuité des activités ou vous en avez besoin pour postuler pour un prêt ?
Si oui, voici ce dont vous avez besoin pour réaliser ce rêve.
Pour vous faciliter la tâche, je vais vous donner un exemple de ce à quoi ressemble un plan d’affaires de services financiers afin que vous puissiez utiliser le format et le style pour rédiger le vôtre efficacement sans stress.
Je sais maintenant que vous devriez connaître les différents services financiers dans lesquels les gens investissent, donc je n’ai pas besoin de commencer à vous dire ce que vous savez déjà.
Voici un exemple de plan d’affaires pour démarrer une entreprise de services financiers.
J’utiliserai Freedom Investments LLC comme nom de l’entreprise.
Résumé
Objectifs d’affaires
Énoncé de mission
Prestations de service
Analyse de marché
Stratégie et approche du marché
Résumé de gestion
Plan financier
RÉSUMÉ
Qui nous sommes
Freedom Investments LLC est une société de services financiers standard qui fournit des conseils financiers, une planification financière et une gestion à nos clients estimés sur la façon dont ils peuvent planifier leur chemin vers la liberté financière en suivant un plan qui a fait ses preuves et testé. En exploitant une société privée de services financiers, nous cherchons à améliorer le style de vie financier de nos clients en leur fournissant un plan convivial qui les aidera à profiter de la vie après la retraite.
Pourquoi nous le faisons
Il est bien évident que certaines personnes n’ont aucun plan sur la façon dont elles peuvent devenir financièrement libres dans un avenir proche, tandis que d’autres ne peuvent toujours pas se permettre les services d’un conseiller financier, c’est pourquoi nos services entrent en jeu des frais abordables afin que la personne moyenne puisse recevoir des conseils financiers qui peuvent l’aider et qui ne lui feront pas perdre la poche.
La gestion
L’équipe de direction de Freedom Investments est composée de professionnels avec plus de 10 ans d’expérience dans le secteur financier et ils sont toujours prêts à fournir des conseils financiers professionnels aux clients.
OBJECTIFS D’AFFAIRES
Nos objectifs sont simples;
• Devenir la première société de services financiers en Europe lorsque les clients ont besoin de conseils et de conseils financiers.
• Attirer plus de personnes pour pouvoir fournir des plans/solutions financiers viables pour leur vie en utilisant nos services.
• Réaliser un bénéfice net de 200 000 $ la première année.
• Être considéré comme un atout pour nos clients et une entreprise honnête et respectable envers laquelle les clients se sentent engagés.
ÉNONCÉ DE MISSION
Fournir à nos clients clés les meilleurs services financiers disponibles afin que nous ne soyons pas seulement considérés comme un autre service financier, mais comme un partenaire indispensable dans l’industrie.
PRESTATIONS DE SERVICE
Freedom Investments LLC offre des conseils financiers qui couvrent ;
• La gestion d’actifs.
• Création et gestion de patrimoine.
• Investissements
• Services de retraite.
• Budgétisation et planification financière.
• Conseil fiscal
Nos frais de service sont similaires au système de frais de courtage normal basé sur les types de services que vous achetez.
ANALYSE DE MARCHÉ
Freedom Investments LLC a déjà identifié deux marchés distincts sur lesquels se concentrera pour répondre à leur satisfaction. Ces marchés ont été regroupés en personnes qui gagnent moins d’un million de dollars et en personnes qui gagnent plus d’un million de dollars par an.
En tant qu’acteur de premier plan dans le secteur des services financiers, nous ne nous spécialisons pas seulement dans la fourniture de conseils financiers sur les fonds communs de placement et les obligations comme d’autres fournisseurs de services.
Nous recherchons différentes façons pour nos clients de devenir riches dans un avenir proche en répartissant nos actions de services, l’immobilier, les fonds communs de placement, les entreprises technologiques, etc.
Segmentation du marché
Freedom Investments LLC a segmenté le marché cible en deux groupes distincts en fonction de leurs revenus annuels.
Moins d’un million de dollars par an : ce sont les personnes de la classe moyenne qui sont plus soucieuses de jouer en toute sécurité lorsqu’il s’agit de gérer leurs finances. Ils conduisent des voitures moyennes et possèdent des produits de luxe qui ne sont pas trop chers à leurs yeux.
Parce que ces personnes n’ont pas beaucoup d’argent pour acheter des services d’investissement comme l’immobilier et les obligations fédérales, et qu’elles ont aussi peur de perdre leur argent durement gagné, nous choisissons de fournir des services financiers comme des actions et des investissements dans des fonds communs de placement parce qu’ils présentent un risque modéré.
Plus d’un million de dollars par an : ce sont des élites ou parfois appelées la classe supérieure de la société. Ils disposent de plus d’un million de dollars en liquidités et sont soit des hauts fonctionnaires dans de grandes entreprises, soit dirigent une entreprise de plusieurs millions de dollars.
Ces personnes sont plus soucieuses du retour sur investissement que des risques encourus car elles n’ont pas peur de prendre un risque. Nous impliquons ces personnes dans des services tels que l’investissement dans l’immobilier, les puits de pétrole, l’investissement dans l’or et l’argent, etc.
Stratégie de segment de marché cible
Freedom Investments LLC a choisi ces segments de marché parce que c’est là que nous avons trouvé notre intérêt principal et que nous avons de bonnes stratégies pour satisfaire les deux marchés. Ces groupes ont l’argent et la volonté mais ignorent où placer leur argent cette garantie à venir et aussi obtenir un retour sur investissement raisonnable.
STRATÉGIE ET APPROCHE DU MARCHÉ
Freedom Investments tirera parti de son avantage concurrentiel d’un service financier convivial pour encourager les gens à prendre des décisions financières judicieuses en utilisant le slogan «pensez à l’avenir, agissez maintenant».
La campagne de vente s’appuiera sur des mesures indiquant que personne d’autre n’offre ce type de service comme source d’information comme nous.
RÉSUMÉ DE GESTION
Freedom Investments sera géré par une équipe de professionnels ayant plus de 10 ans d’expérience dans le secteur des services financiers. L’équipe sera dirigée par Sarah Scofield, titulaire d’un baccalauréat et d’une maîtrise en économie et finance.
Sarah a travaillé pour Salomon Smith Barney où elle travaille dans le département d’investissement depuis 8 ans. Nous nous assurons d’employer des mains compétentes pour nous aider à bâtir l’entreprise de nos rêves et à répondre aux attentes de nos clients.
PLAN FINANCIER
Le projet de Freedom Investments LLC est de réaliser une marge brute de 20 à 25 % avec des prévisions de ventes d’investissements commençant à 3 200 155 $ pour l’exercice 2016 et passant à 3 450 234 $ pour l’exercice 2018 et à 3 635 542 $ pour l’exercice 2018.
Analyse de rentabilité
Revenu mensuel Seuil de rentabilité 20 500 $
Hypothèses
Pourcentage moyen Coût variable 59 %
Coût fixe mensuel estimé 7 050 $
Ici vous l’avez, un exemple de plan d’affaires de services financiers pour votre usage.